금융사기,
헷갈리는 지금이
가장 위험한 순간
아래에서 현재 상황과
가장 가까운 유형을 선택해보세요
교묘해지는 금융사기 유형
아래 항목 중 하나라도 해당된다면,
지금 즉시 대응이 필요할 수 있습니다.
부업·알바 미끼
ⓘ
로맨스 스캠
ⓘ
투자 리딩방
가짜 거래소
ⓘ
통장·가상계좌
지갑 빌리기
ⓘ
가짜 회사 채용
ⓘ
AI·딥페이크
보이스피싱
ⓘ
[금융사기 사건 연루 여부]
자가진단 체크리스트
이 중 하나라도 해당된다면,
현재 상황을 혼자 판단하기보다 수사·사건의
흐름을 아는 전문가의 설명을 먼저 들어보는 것이 안전합니다.
부업·알바 제안으로 계좌를 사용했다.
통장·가상계좌·코인지갑을 요청받아 제공했다.
송금 이후 계좌가 정지되거나 거래가 제한됐다.
경찰·금융기관·수사기관으로부터 연락을 받았다.
문제 인지 단계
계좌 정지, 출금 제한, 이상 거래 알림,
또는 경찰·금융기관의 연락으로
사건 가능성을 처음 인지하게 됩니다.
확인·수사 단계
거래 내역과 자금 흐름을 중심으로
자료 요청과 사실 확인이 진행됩니다.
이 단계에서 진술·제출 내용이 기록으로 남습니다.
대응 선택 단계 (중요)
이 시점부터 어떤 순서로, 어떻게 대응하느냐에 따라
사건의 방향과 결과가 갈릴 수 있습니다.
이 단계에서 많이 하는 실수 2가지
① 고소부터 먼저 진행
사건 구조·자금 흐름 정리 없이 고소를 서두르면,
이후 대응 선택지가 줄어들 수 있습니다.
② 연락 오는 대로 즉시 대응
상황 정리 없이 진술·자료를 제출하면,
의도와 다르게 기록으로 남을 수 있습니다.
365일 초기 대응 방식에 따른 결과의 차이
체계적인 단계를 통해 빠르게 대응합니다
혼자 대응 할 경우
초기 판단 지연으로 타이밍 상실- 즉흥적 진술과 제출로 기록 리스크
- 자금 흐름 통제 불가
- 시간·비용·정신적 부담 누적
막막함과 시행착오로 인한 시간낭비
전문가와 대응 할 경우
초기 분류로 대응 방향 설정- 진술·제출 관리
- 증거·자금 흐름 보존
- 절차·부담 관리
체계적이고 전략적인 법적 절차수행
금융사기 사건은 법을 아는 것보다
수사가 어떻게 굴러가는지를
아는 것이 먼저입니다.
왜?
'수사 경험'을 기준으로 대응이 달라질까요?
금융사기는
민사 절차보다 형사 수사가 먼저 작동하는 사건입니다.
그래서 결과는 법 조문보다,
수사 단계에서 어떻게 판단되느냐에 더 크게 좌우됩니다.
이 단계에서 중요한 것은 서류를 많이 내는 것이 아니라,
수사기관이 사건을 어떤 기준으로 볼지를
알고 움직이는 것입니다.
검사역임 변호사
송동민 대표변호사
검사 재직 당시 다수의 사건을 반복적으로 처리하며,
수사 판단이 어디서 갈리고, 어떤 흐름에서 굳어지는지를
실제 사건 속에서 경험해왔습니다.
그래서 사건을 바로 진행하기보다,
초기 단계에서 수사 흐름을 기준으로
대응 순서부터 설계합니다.
- 의정부지검 검사(건축/부동산, 환경 등 전담)
- 순천지청 검사
(조세/관세, 서민 다중 범죄, 사행/퇴폐, 스토킹 등 전담) - 목포지청 검사
(강력, 성폭력, 가정폭력, 아동학대, 소년범죄, 조세/관세,해양 등 전담) - 법률사무소상산 대표 변호사(전)
- 파노 법률사무소 대표 변호사(현)
실제 금융사기 피해사례
상황
부업 제안으로 계좌를 사용한 뒤 금융기관과 경찰로부터
동시에 연락을 받은 상황, 의뢰인은 매우 불안정한 상태
대응
연락을 받은
당일 새벽 6시경
상담진행
당일 오전
바로 대면 상담
사건 구조 정리 및
초기 대응 방향 설정
상담 이후 다음 날
고소 및 공식 절차 착수
결과
초기 진술·자료 제출을 통제하며 수사 흐름이
불리하게 고정되는 것을 방지하였으며,
사건은 피해 회복 중심 구조로 정리되었습니다.
※ 실제 사건을 바탕으로 작성되었으며 의뢰인 정보 및 세부 내용은 모두 각색되었습니다.
